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普益标准发布2018年二季度银行理财能力排名

发布时间:2018-09-14 16:53:31 已有: 人阅读

  普益标准日前发布2018年二季度银行理财能力排名报告。报告显示,472家商业银行(不包括外资银行)季末存续126649款理财产品,较2018年一季度减少233款,环比下降0.18%,存续规模估计为29.09万亿元,较2018年一季度环比增长0.08%。

  全国性银行的竞争仍然激烈,本季度排名与上季度名次没有大的变动,其中,渤海银行综合得分虽然相对靠后,但其收益能力总得分维持子项第3位,理财产品收益表现上佳。城市商业银行中,四川天府银行收益能力提升明显,收益能力总得分由一季度的第83位上升至本季度第20位,上升63位。农村金融机构中,上海农商银行风险管理能力进一步加强,风险管理得分由一季度的第41位上升至本季度的第11位,上升30位。

  从市场现状来看,银行理财业务结构在监管驱动下继续深入调整。与一季度相比,2018年二季度同业理财规模继续加速下滑,零售理财规模继续攀升,产品存续数量增速放缓,银行理财提质增效发展趋势逐步显现。

  兴业银行、中信银行、中国光大银行位列全国性银行前三;江苏银行位居城市商业银行第一;广州农商银行在农村金融机构中表现突出

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2018年二季度,全国性商业银行中,理财能力综合排名前五的银行依次是兴业银行、中信银行、中国光大银行、中国民生银行和华夏银行。

  全国性银行综合排名前十强中,全国性股份制银行与国有银行的比例为9:1,凸显资管新规并未影响股份制银行拓展资管业务的积极性。从各单项数值变化来看,较多全国性银行在转型压力下,面临着规模的小幅收缩,但同时全国性银行也增大了在风险管理能力、理财产品丰富性、信息披露规范性等方面的努力程度,尤其是信息披露的质量有明显提升。

  城市商业银行中,江苏银行、南京银行、北京银行仍然位列城商行前三位,表明资管新规虽然对于行业发展有较大影响,但综合实力较强的银行仍然能够更为从容地实现平稳过渡。

  相对于全国性银行与城市商业银行,资管新规的正式落地,对于农村金融机构的整体冲击尤为显著。2018年二季度,参与排名的农村金融机构数量减少为332家,较一季度减少19家,凸显资管转型压力迫使部分尚不具备开展资管业务能力的银行退出了资产管理行业。从具体排名来看,广州农商银行、江苏江南农商银行及青岛农商银行仍然分列农村金融机构前三位,且综合理财能力不逊色于部分全国性银行及城市商业银行。

  中国工商银行、招商银行、中国民生银行位居全国性银行前三;北京银行、上海银行、江苏银行位列城市商业银行前三;重庆农商银行在农村金融机构中表现突出

  据《普益标准·银行理财能力排名》,在全国性商业银行中,中国工商银行理财存续规模总量位居首位,同时保持了较快增长,存续规模总量得分及增长率得分均为子项第一位,发行能力总得分位居全国性银行第一位;招商银行存续规模靠前,同时本季度发行规模较大,位居子项第二位,加之规模结构良好,发行能力总得分位居全国性银行第二位;中国民生银行存续规模总量保持了较快增长,增长率得分为子项第二位,加之良好的规模结构与较高的发行规模,发行能力总得分位居全国性银行第三位。

  北京银行存续规模总量在城市商业银行中位居第一位,在该子项得分上占据优势,同时其存续规模保持了较快增长,增长率得分优秀,加之同业规模占比较低,发行能力总得分位居城市商业银行第一位;上海银行发行规模较高,为子项第一位,同时其存续规模总量靠前,子项得分为第三位,发行能力总得分位居城市商业银行第二位;江苏银行凭借第二位的存续规模总量与第三位的发行规模,使其发行能力总得分位居城市商业银行第三位。

  在农村金融机构中,银行理财产品发行能力排名前五的银行依次是重庆农商银行、上海农商银行、广州农商银行、江苏江南农商银行、北京农商银行。

  股份制银行占据全国性银行排名前五席;南京银行、大连银行、洛阳银行居城市商业银行前三;成都农商银行居农村金融机构第一

  据《普益标准·银行理财能力排名》,在全国性商业银行中,收益能力排名前五的银行依次是浙商银行、兴业银行、渤海银行、华夏银行、中国民生银行。

  浙商银行未发行净值型产品,但其预期收益型产品超额收益得分与星级产品评定得分均位居全国性银行第一位,收益能力总得分位居全国性银行第一位;兴业银行净值产品表现优秀,位居子项第一位,加之其预期收益型产品超额收益表现也较为靠前,整体超额收益得分位居第一位,收益能力总得分位居全国性银行第二位。

  在城市商业银行中,南京银行星级产品数量在城市商业银行中位居第一位,该子项得分占据优势,加之其超额收益表现靠前,收益能力总得分位居城市商业银行第一位;大连银行产品超额收益得分位居子项第三位,同时星级产品评定得分也较为靠前,收益能力总得分位居城市商业银行第二位。

  在纳入排名的农村金融机构中,成都农商银行产品超额收益得分位居子项第三位,星级产品评定得分位居子项第五位,收益能力总得分位居农村金融机构第一位。

  招商银行位列全国性银行第一;江苏银行居城市商业银行榜首;广州农商银行、青岛农商银行、江苏江南农商银行居农村金融机构前三

  据《普益标准·银行理财能力排名》,全国性商业银行中,风险管理能力排名前五的银行依次是招商银行、兴业银行、中信银行(并列第二)、中国邮政储蓄银行和华夏银行。

  城市商业银行风险管理能力得分与全国性银行仍有一定的差异,主要体现在前中后台设置的完备程度及季末存续规模波动表现两个方面。相比于全国性银行,城市商业银行无论是在岗位设置的完备性以及人员配置的充足程度方面都有较大差距,这样的差异致使城市商业银行常出现一人身兼数职的情况。而该情况除了降低从业人员在单一领域的专业化程度外,也极大地增加了操作风险。资管新规时代,银行资管所面临的竞争压力日益增大,人力缺失的压力将进一步体现。

  本季度,不同农村金融机构的风险管理能力仍然呈现出较为显著的分化。风险管理能力排名较高的农村金融机构,在制度建设及产品线管理上均表现较为突出,并未因资管新规的落地造成较大的波动。从分数变化来看,排名前十的农村金融机构风险管理能力平均分为18.77分,较前十的城市商业银行差0.39分,差值环比扩大0.01分。而对于排名靠后的农村金融机构,资管新规带来的行业竞争压力或迫使部分银行资管业务难以为继,待存续资产处理完毕后,可能有大量小型农村金融机构暂停理财业务的开展转向代销业务。

  招商银行、中信银行、平安银行居全国性银行前三;南京银行居城市商业银行首位;广州农商银行、广东顺德农商银行、上海农商银行居农村金融机构前三

  据《普益标准·银行理财能力排名》,全国性商业银行中,理财产品丰富性排名前五的银行依次是招商银行、中信银行、平安银行、华夏银行以及交通银行。

  城市商业银行中,理财产品丰富性排名前十的银行依次是南京银行、上海银行、江苏银行(并列第二)、北京银行、青岛银行、泉州银行、宁波银行、长城华西银行、齐鲁银行和河北银行。

  农村金融机构中,理财产品丰富性排名前十的银行依次为广州农商银行、广东顺德农商银行、上海农商银行、北京农商银行、东莞农商银行、江苏江南农商银行、无锡农商银行、青岛农商银行、广东南海农商银行和吉林九台农商银行。

  中国建设银行、中国光大银行、招商银行居全国性银行前三;江苏银行、南京银行、徽商银行居城市商业银行前三;宁波鄞州农商银行、厦门农商银行、北京农商银行居农村金融机构前三

  据《普益标准·银行理财能力排名》,2018年二季度,全国性银行继续保持自身在净值披露方面的优势,同时在预期收益型产品运行公告的披露上有显著改善,共有10家银行获得运行信息满分,较上季度的3家有明显提升。具体来看,全国性银行发行及到期信息披露表现均保持了相对较高水平,且各家银行披露质量差异较小,随着运行信息披露的持续提升,全国性银行整体信息披露得分有明显提高。

  城市商业银行整体维持了较高水平的信息披露质量。具体来看,信息披露质量与银行规模关系不大,部分体量相对较小的银行在产品信息披露方面做得较好。其中,江苏银行及南京银行在发行、到期、运行、净值披露等多个维度均表现出色,分列城市商业银行信息披露第一、二名;徽商银行在预期收益型产品信息披露质量持续提升的同时,新发行的净值型产品信息披露质量也维持在较高水平,因此,位居城市商业银行第三位。

  从信息披露排名靠前的机构来看,排名前十的农村金融机构均较为重视预期收益型产品的信息披露质量,其中,位列前三甲的宁波鄞州农商银行、厦门农商银行、北京农商银行在发行、到期、运行三个阶段均不逊色于全国性银行与城市商业银行。不过,值得注意的是,虽然本季度发行净值型产品的农村金融机构数量增加,但可以看出,新发产品的银行在净值披露频率等方面仍有提升空间,预计第三季度农村金融机构净值披露平均得分将有所提高。

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